2017年外销员考试外贸资料详解:外汇业务(1)

日期:03-01| http://www.59wj.com |外贸综合业务|人气:819

2017年外销员考试外贸资料详解:外汇业务(1)

  (一) 即期外汇业务

  1、即期外汇业务的定义

  即期外汇业务是指在外汇买卖成交后,外汇交易双方按照当天的汇率成交,并在成交后的两个工作日内办理交割的外汇业务。即期外汇业务的类型分为电汇、信汇和票汇三种。

  例:现汇市场的汇率也称为( )

  A.即期汇率 B.远期汇率 C.名义汇率

  答案:A

  2、即期外汇业务的类型:

  1)电汇(Telegraphic Transfer,T/T)是汇款人向当地银行(汇出行)交付本国货币由该行用加押电报或电传,通知国外分行或代理行(汇入行)立即付出外币。

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  (1)填写电汇申请书并交款付汇

  (2)加密押的电报付款委托书

  (3)向收款人付汇

  (4)付讫通知书,表示已经完成了付款

  电汇的特点如下

  a.电汇收付外汇的时间最短,一般只需1-2天,因而它在一定程度上可以减少汇率风险。

  b.电汇汇率最高,这是因为国际电报费比较高,另外银行办理一笔电汇业务所需时间很短,无法利用客户的资金。

  c.电汇汇率是外汇市场的基本汇率,其他汇率都以此作为计算标准。

  2)信汇(Mail Transfer,M/T)是指汇款人向本地银行交付本国货币,由银行开具信汇委托付款书,通过航空邮寄给国外分行或代理行,委托其付出外汇。

  3)票汇(Demand Draft,D/D)是指汇出行应汇款人的申请,代其开立以汇入行为付款人的汇票,列明收款人的姓名、汇款金额等等,交由汇款人自行寄给国外收款人或自行携带出国,以便凭票取款的一种汇款方式。

  票汇业务的特点如下:

  (1)汇入行无需通知收款人取款,而由收款人登门自取;

  (2)银行即期汇票经收款人背书后可以在市场上流通转让,最终到银行收款的人不一定是原收款人;

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