2017年下半年银行从业考试《个人理财》模拟题(2)

日期:03-01| http://www.59wj.com |个人理财|人气:815

2017年下半年银行从业考试《个人理财》模拟题(2)

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  一、单选题:在以下各小题所给出的4个选项中,只有1个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内。

  第 1 题 下列属于泄露客户信息的行为是(  )。

  A.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理,送给在保险公司工作的朋友

  B.小李和小王分别就职于两家银行,都从事公司业务,为了拓展业务和互相帮助,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究服务技巧

  C.反洗钱检查机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况,银行工作人员为配合其工作,提供了客户的大额交易信息

  D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心,供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

  【正确答案】: A

  第 2 题 在一定时间内,若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点,则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是(  )。

  A.一触即付期权

  B.双向不触发期权

  C.二触即付期权

  D.单向不触发期权

  【正确答案】: A

  第 3 题 商业银行的组织形式有两种,即(  )。

  A.商业银行和非商业银行

  B.营利性银行和非营利性银行

  C.国有商业银行和地方性商业银行

  D.银行有限责任公司和银行股份有限公司

  【正确答案】: D

  第 4 题 按期权的执行价格分类,期权可分为(  )。

  A.买入期权和卖出期权

  B.看涨期权和看跌期权

  C.美式期权和欧式期权

  D.实值期权、虚值期权和两平期权

  【正确答案】: D

  第 5 题 上海黄金交易所实行(  )组织形式。

  A.法人制

  B.会员制

  C.代表制

  D.公司制

  【正确答案】: B

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  第 6 题 这经验太宝贵了,我也有类似经验。这样的问题属于(  )。

  A.感性回应问题

  B.开放式问题

  C.封闭式问题

  D.澄清性问题

  【正确答案】: A

  第 7 题 在风险管理手段中,保险属于(  )手段。

  A.风险分散

  B.风险控制

  C.风险回避

  D.风险转移

  【正确答案】: D

  第 8 题 债券能够以其理论值或接近于理论值的价格出售的难易程度,即债券持有人能否按自己的需要和市场变化灵活地转让债券,以提前收回本金和实现投资收益是债券的(  )特征。

  A.偿还性

  B.流动性

  C.收益性

  D.安全性

  【正确答案】: B

  第 9 题 以下有关黄金价格的说法中错误的是(  )。

  A.黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系

  B.国际局势紧张时,黄金价格会上升

  C.一般而言,世界经济状况趋好,黄金首饰需求增加,将促使金价上升

  D.美元的坚挺往往会推动金价的上涨

  【正确答案】: D

  第 10 题 理财目标是制订理财方案所要实现的愿望,是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有(  )。

  A.真实性

  B.准确性

  C.现实性

  D.可行性

  【正确答案】: C

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  第 11 题 假设有一款固定收益类理财产品,理财期限为6个月,理财期间固定收益为年收益率3.00%,有一个投资者购买该产品30 000元,则6个月到期时,该投资者连本带利共可获得(  )元。

  A.30 900

  B.30 180

  C.30 225

  D.30 450

  【正确答案】: D

  第 12 题 对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的,银监会可令其限期改正,逾期未改的,银监会有权采取(  )的措施。

  A.暂停该银行新的理财计划和产品

  B.停止对该银行所有理财计划或产品的销售

  C.更换该银行个人理财业务管理部门的负责人

  D.将该银行客户的交易转移至其他银行办理

  【正确答案】: A

  第 13 题 外汇市场最主要的参加者是(  )。

  A.进出口商

  B.事业单位

  C.银行

  D.个人

  【正确答案】: C

  第 14 题 金融机构应当履行的反洗钱业务不包括(  )。

  A.建立反洗钱行为处罚制度

  B.建立反洗钱内部控制制度

  C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

  D.建立大额交易和可疑交易报告制度

  【正确答案】: A

  第 15 题 申购新股型理财计划属于(  )。

  A.结构型理财产品

  B.固定收益型产品

  C.套利型理财产品

  D.衍生工具联结型产品

  【正确答案】: C

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  第 16 题 汇率变化一个最重要的影响就是对(  )的影响。

  A.消费者

  B.股民

  C.贸易

  D.外汇卖家

  【正确答案】: C

  第 17 题 道德建设和道德教育的最终目的是(  )。

  A.使道德成为约束人们行为的最终标准

  B.使道德代替法律之上成为人们的行为准则

  C.要使道德转化为人们的内心信念,并付诸实践

  D.使道德成为法律的一部分

  【正确答案】: C

  第 18 题 即期交易中,标准交割日是指(  )。

  A.成交当日交割

  B.成交后第二日交割

  C.成交后第二个营业日交割

  D.成交时双方协议的交割日

  【正确答案】: C

  第 19 题 (  )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。

  A.个人储蓄

  B.财务信息

  C.负债率

  D.财务认知

  【正确答案】: B

  第 20 题 不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的数据。

  A.耐用品订单

  B.工业生产

  C.外汇储备

  D.采购经理人指数

  【正确答案】: C

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  第 21 题 上海黄金交易所的黄金交易的报价单位为(  )。

  A.美元/盎司

  B.美元/克

  C.人民币形两

  D.人民币元/克

  【正确答案】: D

  第 22 题 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于(  )小时。

  A.12

  B.20

  C.36

  D.48

  【正确答案】: B

  第 23 题 商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估,可以采用的方式是(  )。

  A.通过专门的产品适合度评估书,当面对客户的产品适合度进行评估

  B.歌通过集会问答,对客户的产品适合度进行评估

  C.通过电话询问,对客户的产品适合度进行评估

  D.通过电子邮件,对客户的产品适合度进行评估

  【正确答案】: A

  第 24 题 某人拟购买面值为1000元的贴现债券,期限为2年,若要获得5%的年收益率,某人应该以(  )的价格买入该债券。

  A.907元

  B.910元

  C.909元

  D.908元

  【正确答案】: A

  第 25 题 下列属于货币市场特点的是(  )。

  A.流动性强

  B.风险大

  C.偿还期长

  D.筹集的资金大多用于固定资产投资

  【正确答案】: A

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  第 26 题 第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的(  )。

  A.行为人不承担民事责任,第三人承担民事责任

  B.第三人和行为人负连带责任

  C.被代理人和行为人负连带责任

  D.被代理人和第三人负连带责任

  【正确答案】: B

  第 27 题 年轻的风险规避者,较适合投资的金融产品是(  )。

  A.平衡型基金

  B.未上市股票

  C.上市高科技股票

  D.债券

  【正确答案】: A

  第 28 题 按照相关规定,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行高息揽储,应坚持的原则不包括(  )。

  A.审慎性原则

  B.风险管理原则

  C.审计监督原则

  D.内部控制制度原则

  【正确答案】: C

  第 29 题 银行从业人员必须做到“廉洁奉公,不谋私利”,以下各种行为中不属于这一范畴的是(  )。

  A.通过学习不断提高自己的专业知识和专业技能

  B.敢于抵制各种不良行为和不正之风

  C.对损公肥私等行为要敢于揭发

  D.大胆维护国家的财经纪律以及企业的规章制度

  【正确答案】: A

  第 30 题 “信息披露”中需要披露的信息是指(  )。

  A.从业人员推荐的产品设计原理

  B.银行战略发展方向

  C.银行的财务报表

  D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务

  【正确答案】: D

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  第 31 题 根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金成立的条件包括(  )。

  A.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

  B.基金份额总额达到核准规模的60%以上

  C.基金份额总额达到核准规模的80%以上

  D.基金份额持有人数达到1万人以上

  【正确答案】: C

  第 32 题 当投资者同时持有几种风险各不相同的证券时,其所承担的风险有可能被分散,使投资者承受的总风险小于分别投资于这些证券所承担的风险。这种因分散投资而使总风险下降的效果称为(  )。

  A.规模效应

  B.资产组合效应

  C.相关效应

  D.示范效应

  【正确答案】: B

  第 33 题 商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务,应向(  )申请批准。

  A.中国人民银行

  B.中国证监会

  C.中国银监会

  D.中国银行业协会

  【正确答案】: C

  第 34 题 目前,各家银行的个人外汇理财产品实际上都是(  )。

  A.证券投资基金

  B.衍生金融工具

  C.结构性存款

  D.浮动利率债券

  【正确答案】: C

  第 35 题 充分授权制度要求:商业银行应妥善保管合同和授权文件,并且至少每年确认(  )。

  A.1次

  B.2次

  C.3次

  D.4次

  【正确答案】: A

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  第 36 题 “4×8.6%”的远期合约表示的是(  )。

  A.该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%的合约

  B.该协议表示4个月后起息的4个月期协议利率为6%的合约

  C.该协议表示8个月后起息的4个月期协议利率为6%的合约

  D.该协议表示8个月后起息的8个月期协议利率为6%的合约

  【正确答案】: A

  第 37 题 某人连续5年于每年年末投资1 000元,年利率12%,复利计息,则第5年末可以得到本利和(终值)是(  )元。

  A.6 352.8

  B.3 604.8

  C.6 762.3

  D.6 750.80

  【正确答案】: A

  第 38 题 根据生命周期理论,假设某人的实际财富为20万元,劳动收入为30万元,其财富的边际消费倾向为0.4,劳动收入的边际消费倾向为0.6,则其消费支出为(  )万元。

  A.26

  B.24

  C.18

  D.8

  【正确答案】: A

  第 39 题 CRM的灵魂是(  )。

  A.数据挖掘

  B.数据仓库

  C.智能软件

  D.信息存储技术

  【正确答案】: B

  第 40 题 基金管理人应当自收到核准文件之日起(  )内进行基金募集。

  A.三个月

  B.六个月

  C.九个月

  D.一年

  【正确答案】: B

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  第 41 题 某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元,票面利率6%,每年付息一次的债券,并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为(  )。

  A.10%

  B.13%

  C.16%

  D.15%

  【正确答案】: C

  第 42 题 以下有关定期寿险的说法中错误的是(  )。

  A.定期寿险又称“定期生存保险”,是人寿险中最简单的一种

  B.如果定期寿险的被保险人在保险期满时仍然生存,则保险合同即行终止,保险人无给付义务

  C.定期寿险保险费比较低廉,少额的保费就可得到巨额的保障

  D.定期寿险没有现金价值,不具有储蓄性的特点

  【正确答案】: A

  第 43 题 股指期货是为管理股市风险尤其是(  )而产生的。

  A.系统性风险

  B.非系统性风险

  C.破产风险

  D.公司经营风险

  【正确答案】: A

  第 44 题 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定,商业银行可以集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外(  )。

  A.固定收益类产品

  B.股权类产品

  C.基金类产品

  D.衍生产品

  【正确答案】: A

  第 45 题 下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是(  )。

  A.目前我国银行推出的利率挂钩型外汇理财产品能保证本金100%的安全

  B.收益固定型个人外汇存款的期限会变动,可被银行提前终止

  C.个人外汇理财产品的客户要想获得高收益则要承担高风险,有时甚至是本金的损失

  D.结构性外汇理财产品也被称为“存款”,亦即没有投资风险

  【正确答案】: D

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  第 46 题 公开披露的基金信息不包括(  )。

  A.基金资产净值、基金份额净值

  B.基金份额申购、赎回价格

  C.基金募集情况

  D.基金投资策略

  【正确答案】: D

  第 47 题 节税与风险并存,节税越多的方案往往也是风险(  )的方案,两者的权衡取决于多种因素,包括客户对风险的态度等。

  A.越小

  B.越大

  C.不确定

  D.适中

  【正确答案】: B

  第 48 题 根据《信托法》,受托人以(  )为限向受益人承担支付信托利益的义务。

  A.委托人固有财产

  B.受托人固有财产

  C.信托财产

  D.受托人个人以外财产

  【正确答案】: C

  第 49 题 某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险,约定如雇员在工作中因意外伤害致死,将向其家属给付死亡保险金。其中,保险人、投保人、被保险人和受益人依次为(  )。

  A.私企业主、私企业主、雇员和雇员家属

  B.雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主

  C.太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属

  D.雇员、私企业主、雇员家属和雇员家属

  【正确答案】: C

  第 50 题 为组建小家庭和生育子女准备必要的财力;为充电学习和充实生活准备必要的资金;为购置房产准备首付资金;如果计划创业,为创业积累资金是(  )个人理财的主要任务。

  A.求学成长期

  B.成家立业期

  C.年富力强期

  D.稳定成熟期

  【正确答案】: B

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