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一、单选题。在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
第 1 题 以下交易中不属于即期交易的是( )。
A.外汇买卖成交后，在两个营业日内办理外汇业务
B.外汇买卖成交后，当日办理收付交割
C.在成交日后第二个营业日交割的外汇交易
D.在成交日后第三个营业日交割的外汇交易
【正确答案】： D
第 2 题 客户信任的最高层次是( )。
A.认知信任
B.情感信任
C.行为信任
D.态度信任
【正确答案】： C
第 3 题 某客户想将手中的澳元兑换成美元，此时银行的外汇牌价为：澳元美元0.7485/0.7514，该客户应以( )与银行交易。
A.以1澳元=0.7485美元
B.以1澳元=0.7514美元
C.以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中间价
D.与银行协商后的汇率
【正确答案】： A
第 4 题 按股东享有权利和承担风险的大小不同，股票可以划分为( )。
A.记名股和无记名股
B.面额股和无面额股
C.流通股和非流通股
D.普通股和优先股
【正确答案】： D
第 5 题 银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括( )。
A.自觉遵守所在机构的各种规章制度
B.保护所在机构的商业秘密、知识产权
C.为所在机构招揽更多的客户
D.自觉维护所在机构的形象和声誉
【正确答案】： C
.第 6 题 股指期货的交割方式是( )。
A.以某种股票交割
B.以股票组合交割
C.以现金交割
D.以股票指数交割
【正确答案】： C
第 7 题 一般情况下，可转换债券的风险( )。
A.高于股票
B.低于期货
C.高于国债
D.低于储蓄产品
【正确答案】： C
第 8 题 我国目前建立的两家证券交易所分别位于( )。
A.上海和广州
B.上海和香港
C.深圳和广州
D.上海和深圳
【正确答案】： D
第 9 题 关于基金投资的风险，以下说法错误的是( )。
A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性
B.基金的风险取决于基金资产的运作
C.基金的非系统性风险为零
D.基金的资产运作无法消灭风险
【正确答案】： C
第 10 题 根据可保利益原则，我们无法为( )投保。
A.家用电器
B.租用的别人的房屋
C.公共广场的雕塑
D.自己的房产
【正确答案】： C
.第 11 题 如进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进口成本，他应选择去做( )。
A.远期外汇买卖
B.择期外汇买卖
C.掉期外汇买卖
D.外汇期权买卖
【正确答案】： B
第 12 题 一般情况下，变动收益证券比固定收益证券( )。
A.收益高，风险小
B.收益低，风险小
C.收益低，风险大
D.收益高，风险大
【正确答案】： D
第 13 题 债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进行交换和交易，并以银行发行的理财产品。
A.股票市场，债券市场
B.期货市场，股票市场
C.货币市场，债券市场
D.股票市场，货币市场
【正确答案】： C
第 14 题 按金融产品的交割时间对金融市场进行分类，可分为( )。
A.现货市场与期货市场
B.一级市场与二级市场
C.货币市场与资本市场
D.股票市场与债券市场
【正确答案】： A
第 15 题 通常，股价的变化要( )发行公司盈利的变化。
A.先于
B.同时于
C.滞后于
D.无法确定
【正确答案】： A
.第 16 题 以下哪些人员不属于商业银行个人理财业务人员的范畴( )。
A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B.销售储蓄存款产品、信贷产品的业务咨询员
C.销售理财计划或投资性产品的业务人员
D.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
【正确答案】： B
第 17 题 银行仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是( )。
A.保证收益型产品
B.保本浮动收益型产品
C.非保本浮动收益型产品
D.以上皆错
【正确答案】： B
第 18 题 投资者A欲投资于面值100元、期限为3年、票面利率8%、年付息一次的债券，并持有到期。若A预计获得l0%的到期收益率，则A购买债券时的价格约为( )元。
A.89.02
B.104.22
C.95.03
D.100.3
【正确答案】： C
第 19 题 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求;保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在( )以上。
A.3万元
B.4万元
C.5万元
D.6万元
【正确答案】： C
第 20 题 下列关于提议的说法，不正确的是( )。
A.条件式提议更容易赢得主动
B.提议既要满足对方的需求，又要表达本行的需求
C.客户经理必须首先报盘
D.不一定要接受对方的第一次发盘
【正确答案】： C
.第 21 题 按金融交易是否存在固定场所进行分类，可分为( )。
A.场内市场与场外市场
B.一级市场与二级市场
C.有形市场与无形市场
D.股票市场与债券市场
【正确答案】： C
第 22 题 下列( )可免纳个人所得税。
A.股息
B.保险赔款
C.偶然所得
D.稿酬所得
【正确答案】： B
第 23 题 以下有关两全保险的说法错误的是( )。
A.两全保险是死亡保险和生存保险的综合，其保险金额分为危险保障保额和储蓄保额
B.两全保险的危险保额和储蓄保额都随保险年度的增加而增加，因此，其现金价值也逐渐累积
C.两全保险的保单持有人可在保险期间向保险公司申请保单质押贷款
D.两全保险的保险责任较全面，适应性较广，其年均保费要高于终身寿险
【正确答案】： B
第 24 题 某一投资组合等比重投资于两种理财产品，下列关于该投资组合各常用指标的说法不正确的是( )。 产品名称 理财产品方差 期望收益率 协方差
1号理财产品 0.0772 10%
2号理财产品 0.0118 12% 0.0032
A.投资组合的方差用于衡量该投资组合风险
B.该投资组合的期望收益率为11%
C.该投资组合的方差为0.0445
D.协方差用于度量1号理财产品和2号理财产品之间收益相互关联程度
【正确答案】： C
第 25 题 家庭财产保险的分类不包括( )。
A，两全家财险
B.长效还本家财保险
C.个人收藏的邮票保险
D.普通家财保险
【正确答案】： C
.第 26 题 张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订( )。
A.张某承担民事责任
B.王某承担民事责任
C.张某与王某共同承担民事责任
D.张某与王某均不承担民事责任
【正确答案】： B
第 27 题 一般来说，( )是偿还债务的主要形式，经营活动现金流人是它的主要来源。
A.支票
B.存款
C.现金
D.资金
【正确答案】： C
第 28 题 客户向期货公司下达交易指令的方式不包括( )。
A.口头方式
B.书面方式
C.电话方式
D.互联网方式
【正确答案】： A
第 29 题 个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的( )。
A.需求的分散性与低风险性
B.需求的广泛性与动态性
C.需求的交融性与开放性
D.需求的差异性与层次性
【正确答案】： A
第 30 题 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式在( )明示。
A.银行营业网点柜台上
B.公开媒体上
C.谈判业务时口头
D.与客户签订的合同中
【正确答案】： D
.第 31 题 保险合同分为财产保险合同和( )。
A.医疗保险合同
B.人身保险合同
C.人寿保险合同
D.工伤保险合同
【正确答案】： B
第 32 题 在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于( )。
A.递延年金现值系数
B.预付年金现值系数
C.永续年金现值系数
D.以上都不正确
【正确答案】： B
第 33 题 按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括( )。
A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售
【正确答案】： D
第 34 题 信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币( )。
A.2万元(含2万元)
B.3万元(含3万元)
C.4万元(含4万元)
D.5万元(含5万元)
【正确答案】： D
第 35 题 下面哪个国家不使用间接标价法( )。
A.美国
B.新西兰
C.南非
D.中国
【正确答案】： D
.第 36 题 商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划是( )。
A.保证收益型理财计划
B.非保证收益型理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
【正确答案】： A
第 37 题 下列理财策略不能提升客户的资产增长率的是( )。
A.降低净资产占总资产的比重
B.降低生息资产占总资产的比重
C.提高储蓄率
D.将资产转换到风险较高的投资工具
【正确答案】： B
第 38 题 假定某人持有A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5%，则 该优先股未来股利的现值为( )元。
A.15000
B.60000
C.30000
D.50000
【正确答案】： C
第 39 题 以下关于债券和股票说法错误的是( )。
A.收益率相互影响
B.都属于有价证券
C.都是筹资手段
D.都有规定的偿还期限
【正确答案】： D
第 40 题 下列( )投资理财工具最适合于退休养老规划。
A.利率期货
B.权证
C.平衡型基金
D.ST股票
【正确答案】： C
.第 41 题 大额可转让存单的发行人一般是( )。
A.投资银行
B.商业银行
C.中央银行
D.政府机构
【正确答案】： B
第 42 题 医疗保险中不包括( )。
A.普通医疗保险
B.意外伤害医疗保险
C.生育保险
D.手术医疗保险
【正确答案】： C
第 43 题 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务，应与客户签订合同，并对相关合同和各类授权文件至少( )重新确认一次。
A.三个月
B.半年
C.一年
D.两年
【正确答案】： C
第 44 题 债券分为附息债券和零息债券的依据是( )。
A.债券形式
B.计息方式
C.付息方式
D.利率变动方式
【正确答案】： C
第 45 题 下列关于公募基金的说法，不正确的是( )。
A.募集的对象通常是不固定的
B.最小金额要求较低，且投资者众多
C.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管
D.一般投资于衍生金融工具等产品
【正确答案】： D
.第 46 题 银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括( )。
A.自觉遵守所在机构的各种规章制度
B.保护所在机构的商业秘密和知识产权
C.为所在机构招揽更多的客户
D.自觉维护所在机构的形象和声誉
【正确答案】： C
第 47 题 某投资者持有一个由下列三只股票等股份数组成的投资组合。结果他持有该投资组合1年，在这一年里，三只股票的期初、期末价格和分红如下表所示，那么，他持有该投资组合的持有期收益率是( )。
单位：元/股 股票 期初价格 期末价格 分红
A 100 110 4
B 50 60 1
C 10 20 0
A.21.88%
B.18.75%
C.18.42%
D.15.79%
【正确答案】： A
第 48 题 “用名人来做宣传广告”是运用了( )。
A.消费者的兴趣
B.商品效用
C.相关群体对消费者行为的影响
D.社会文化对消费者行为的影响
【正确答案】： C
第 49 题 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括( )。
A.交易限额
B.错配限额
C.止损限额
D.风险价值限额
【正确答案】： D
第 50 题 “信号效应”( )。
A.是央行在外汇市场上通过查询汇率变化情况、发表声明等，影响汇率变化，以达到干预效果的手段
B.是不改变现有货币政策的外汇市场干预手段
C.有时会失效
D.以上都正确
【正确答案】： D
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